澳大利亞媒體《世紀報》、《悉尼先驅(qū)晨報》報道，澳洲國民銀行NAB和花旗銀行Citigroup因擔(dān)心空中云匯（Airwallex）的“反洗錢法”合規(guī)性問題，相繼拒絕為其提供銀行服務(wù)。

不過，另外一家銀行，澳新銀行，依舊保持與空中云匯的合作，為其提高主要交易服務(wù)。

空中云匯作為澳洲跨境支付大平臺，銀行有何“顧慮”？

據(jù)悉，早在2018年，澳洲國民銀行就不再為空中云匯客戶提供銀行交易服務(wù)了，緊隨其后，國際大型銀行花旗銀行也停止與空中云匯的合作。

雖然澳洲國民銀行沒有明確說明，但多位知曉內(nèi)情的人士表示，該銀行之所以不再為空中云匯提供銀行交易服務(wù)，是因為空中云匯的客戶處處“惹紅旗”，進行可疑的交易活動，在不同賬戶間快速、密集進行往返支付和匯款操作，再加上空中云匯的高層突然離職，引發(fā)了猜測。

除了交易服務(wù)，澳洲國民銀行繼續(xù)為空中云匯提供其他的銀行服務(wù)，比如工資支付、租金支付，不過，僅停止“客戶交易支付”這一項，就足以震驚管理層，并可能讓空中云匯陷入“混亂”。

在被澳洲國民銀行和花旗銀行拒絕后，空中云匯另外向花旗銀行申請了銀行服務(wù)，但是沒有成功。花旗銀行表示，空中云匯沒有達到銀行的風(fēng)險評估標準。

澳洲國民銀行和花旗銀行的做法，可能也受到大環(huán)境的影響。

近些年來，大型銀行對于“反洗錢法”合規(guī)性問題越來越關(guān)注。

此前，澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）和西太銀行（Westpac）就因系統(tǒng)違反“反洗錢法”問題，被金融犯罪監(jiān)管機構(gòu)AUSTRAC處以大額罰款。

《世紀報》表示，其報道并不是說空中云匯促成了“洗錢”這一違法行為，只是有些銀行對其能否保證“正當(dāng)交易的環(huán)境”表示擔(dān)憂。

不過，空中云匯明確回應(yīng)，它是一家受到嚴格監(jiān)管的科技公司，有全球運營業(yè)務(wù)的許可證，這也證明了其一直保證最高監(jiān)管和合規(guī)標準的能力，其平臺涉及的每一筆交易，都是安全的、合規(guī)的，不會允許客戶有“洗錢”行為。

多個來源消息，花旗不再提供交易服務(wù)的另外一個原因，是擔(dān)心空中云匯給受到澳洲政府制裁的國家提供服務(wù)，對此，空中云匯表示，其合作客戶中，沒有來自這類國家的，而且，目前還在于花旗銀行洽談合作中。

空中云匯稱，它在全球已經(jīng)有40+銀行合作伙伴，在與對方合作之前，都有進行詳細的審查，以確保遵守反洗錢法和其他法律法規(guī)。

然而，《世紀報》和《悉尼先驅(qū)晨報》對空中云匯的20多位前雇員進行采訪后，很多都表示，該公司采取的是“不計代價增長”的策略，相比全面的盡職調(diào)查，贏得和留住客戶才是更重要的，即使發(fā)現(xiàn)可疑支付的情況，要么直接忽略，要么簡單處理，“一筆帶過”。

不過，空中云匯對比進行了否認，稱這些受訪者說的不代表公司業(yè)務(wù)開展的方式，另外強調(diào)，其平臺已經(jīng)建立了檢測和審核異常交易、可疑交易的系統(tǒng)，也受到全球監(jiān)管機構(gòu)的審查，符合行業(yè)最佳標準。

關(guān)于空中云匯

空中云匯于2015年在墨爾本成立，迅速成為澳大利亞最受追捧的金融創(chuàng)企之一，也是澳大利亞最快成長為“獨角獸”的企業(yè)，2019年市值就達到10億美元。

事實上，空中云匯是一家跨境支付平臺，據(jù)其網(wǎng)站所示，小企業(yè)可使用其平臺，快速面向全球130個國家和地區(qū)匯款，支持23種貨幣形式，匯費低。

目前，空中云匯一共融資了大約5億美元，投資方包括澳新銀行集團的風(fēng)險投資部門。上個月，在獲取1億美元的新一輪融資后，空中云匯估值33億美元。（文/Sofiya）